公募资金交易场景AI技术应用落地助力提升金融业务运营水平

近年来，“AI+金融”在金融机构的内生需求、资本持续投入、政策不断扶持的驱动下快速发展。市场分析人士普遍认为，“AI+金融”将有较为广阔的发展空间。

“公募业+AI”应用也迎来新进展。兴证全球基金日前宣布，旗下AI交易员正式上线，兴证全球基金成为首家将AI技术应用于资金交易领域的基金公司。这是继私募基金上线AI基金经理之后，基金业发力AI应用及创新落地的又一重要标志。

AI交易员提升效率

据《证券日报》记者了解，近期，兴证全球基金携手Qtrade联合打造的AI资金交易机器人——智能交易员“兴宝”正式在Qtrade平台上线。自5月19日上线以来，智能交易员“兴宝”成交量逾百亿元。

兴证全球基金将AI技术与交易员资金交易场景深度结合，运用机器学习、自然语言处理等人工智能技术，打造意图判断、多轮对话、交易直达等核心能力。自上线以来，AI交易员替代了大量重复劳动，极大提升了工作效率，降低了操作风险。

兴证全球基金表示，近期在重点推进与外汇交易中心对接iDeal聊天工具，通过智能机器人接入iDeal聊天工具，进行询价对话与应答，从而提升银行间债券交易的询价效率。目前，已初步完成对接，正在进行场景训练。

对于此次上线AI交易员，兴证全球基金昨日接受《证券日报》记者采访时回复称，上线AI交易员主要是用于提高交易员的询价效率，从使用体验来看，公司使用者表示达到了效果，“目前使用的NLP技术用于对手方进行语义识别，后续我们会持续对其进行优化。”兴证全球基金进一步表示。

与此同时，市场普遍关注AI交易员在工作中是否会出现错误，系统有没有纠错机制等问题。对此，兴证全球基金向记者解释称:“AI交易员在聊天中涉及的交易要素会对接风控模块进行风控检查，初步筛选合适的交易对手后，会让我司交易员进行人工确认。”

将更多结合本地化

自2019年人民银行发布金融科技发展规划以来，我国金融业数字化转型升级深入推进，金融机构技术资金投入持续增长。

艾瑞咨询研究表明，金融机构内部市场竞争加剧、金融机构人力成本上升、金融市场监管趋严等客观环境驱使金融机构不断投入预算采购前沿科技，改善传统作业模式，提升金融业务运营水平。

浦东改革与发展研究院金融研究室主任刘斌对《证券日报》记者表示:“金融科技已经成为金融机构数字化转型的重要因素，而且在一定程度上决定了金融机构的竞争力，同时前沿科技的应用也已经对金融业务各个环节带来重要影响，因此，投资金融科技不是选择题，而是必答题。”

北京地区一位公募基金经理对记者表示:“事实上，目前AI技术主要还是应用在智能服务、交易、风控、辅助研究等环节，暂时还不涉及选股层面的直接投资决策。”

除了交易、风控等环节以外，公募基金在利用AI技术方面还有哪些突破和布局呢？

兴证全球基金表示:“我们将会更多结合本地化大模型应用AI，如研究和智能客服等还在探索中。”

“目前在金融业务的前中后台各个业务环节和场景都已经有AI的应用，在公募行业，AI在投研领域的应用已经成为共识。NLP、知识图谱等技术已经广泛应用于智能投研领域，可提高投研效率，辅助投资决策。同时在公募的量化投资领域AI也有很好的应用。”刘斌对《证券日报》记者表示。

允泰资本创始合伙人付立春对《证券日报》记者表示:“金融科技是金融行业未来发展的主要方向之一，它对于保证投资的稳定、健康、有序有较大意义，其能够很好地遵从投资的方向和纪律。对于公募基金行业而言，随着数据和信息的逐渐完善，AI决策对于投资而言是非常重要的补充工具和参考，未来是否能有更重要甚至更主流的作用仍需不断观察。”

“需要注意的是，AI直接用于投资所带来的影响还存在不确定性。例如，由于数据和算法模型的同质性可能导致市场大幅波动，这是需要关注的；另一方面AI在投资过程中还是辅助人类决策，因为很多AI模型可能缺乏可解释性。”刘斌对记者表示。

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